中数智汇融e开企业合规尽调工具_金融机构企业身份与风险识别-云巴巴

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中数智汇融e开企业合规尽调工具

融e开是一款对公客户尽职调查工具，可以帮助金融机构用户在客户身份识别和客户持续识别业务中，快速、准确了解对公账户洗钱及账户风险、欺诈风险，并帮助引导用户快速进行风险分类、风险核查和业务决策。

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首页 > 产品中心 > 身份安全 > 中数智汇融e开企业合规尽调工具

对公客户合规尽调工作的困境 icon

小微企业尽职调查难点 icon

查数据东奔西走
需收集工商、司法、黑名单、舆情等各方面数据，数据来源碎片化程度高，收集工作繁琐耗时。

识风险魔高一丈
对公账户通过转让或出租、出借极易成为洗钱工具，且具备较强的隐蔽性，特别是对于新成立不久的小微企业，)风险识别难度高，传统方式效果差。

开不开难以决断
小微企业常使用虚拟地址注册、缺少经营数据，无法与大中型企业采用相同的判定标准，难以形成有效决策。

业内领先的合规尽调工具 icon

风险识别
地下钱庄、电诈涉案、非法集资、诈骗账户无所遁形，您的风险管理利器

预警监控
工商变更、受益所有人变更、负面舆情、司法信息、风险事件，重要信息及时掌握~

尽职调查报告
企业数据、风险评测、核查建议、尽调反馈、资料留存、舆情采集，一份完备的企业尽职调查报告

企业信息查询
工商、高管、司法、税务、受益所有人，关于企业，您想查的全都有

功能1：风险识别

定性风险
根据相关政策、规范或管理办法中，明确提示应当禁止、建议禁止或重点排查的风险特征，帮您防范合规问题。

决策人或法定代表人异常
法定代表人或实控人一人多企且集中注册、法定代表人或实控人涉案或违法、法定代表人或实控人名下企业涉案、违法......

空壳公司特征
套牌公司、空壳团伙、傀儡公司、借壳经营、僵尸企业......

其他特征
股权结构复杂、隐藏实控人、关联方违法、重点变更、频繁变更......

主体异常
停业、歇业、涉高风险行业、失信被执行人、列入经营异常.......

绿色通道
该企业为央企、国企、上市公司或公开发债企业及其子公司等账户洗钱风险较低的主体类型，可适用简化尽职调查流程。

联系方式异常
空号、无效号、代办电话、相同联系方式企业涉案或违法.......

住所地址异常
一址多照、托管代办、异地经营、边境或自贸区、相同地址企业涉案或违法.... ...

功能2：尽职调查报告 icon

尽调数据收集
企业照面、股东、高管、年报、受益所有人、实际控制人等所有尽调阶段需收集的数据信息。

官方资料留存
企业信用信息公示系统、裁判文书网、执行信息网等官方平台核验结果留存。

业务信息
开户目的、办理业务、客户来源、资金来源等业务信息收集。

风险识别
企业风险评分、等级及风险特征命中情况。

核查策略建议
根据企业风险等级及特征提供的有针对性的核查建议。

尽调执行反馈
根据用户委托执行的各项核查事项反馈结果。

功能3：预警监控

功能4：企业信息查询 icon

基本信息
照面信息、年报信息、股东及高管信息、工商变更

客户身份识别
受益所有人、实际控制人

风险信息
经营异常、严重违法、行政处罚、税收违法、破产清算、裁判文书、法院公告、失信被执行人、股权抵押... ...

关联洞察
企业图谱、股权穿透、集团派系、关联方查询

其他信息
税务登记、经营资质、专利、商标、软件著作权.....

亮点1：风险识别效果出类拔萃 icon

反洗钱和账户风险管理利器

使用部分长城2号涉案协查企业(约3.1万家)对融e开进行测试，其中融e开中风险及以上等级命中率91.01%，识别效果明显。

适用范围广

通过使用各类黑名单对融e开进行测试发现，融e开风险识别模型适用场景广泛、区分度高。

亮点2：从风险到策略，成竹在胸 icon

亮点3：四步获得一份完备的尽职调查报告，告别繁琐工作 icon

亮点4：监测难以察觉的风险 icon

风险事件
负面舆情、立案信息、开庭公告、裁判文书、仲裁、股权冻结、动产抵押......

隐蔽异常行为
久无资质、集中注册、空壳团伙﹑可疑代办渠道、隐藏控制权.......

企业变更
企业名称、注册资本、法定代表人﹒高管变更、受益人变更、实控人变更、经营范围、住所地址......

关联风险信号
法定代表人、实控人、受益所有人、关联方的涉案、违法、异常行为。

风险等级变化
由其他诸多风险特征信号综合测算的企业风险画像变化。

亮点5：查企业，专为尽调打造 icon

受益所有人识别

基于央行相关政策文件，采用知识图谱技术，通过企业股权穿透制挖掘加权求和计算，识别大于等于25%受益所有权的自然人、通过人事财务控制权人、高级管理人员等信息。

实控人识别

采取穿透制原则，对目标企业的股东与对外投资层层梳理，通过控制力和决策权的挖掘算法，对其股东进行追溯并认定非上市公司的疑似实际控制人和上市公司或者发债机构的实际控制人。

集团派系

通过各级政府部门公示系统采集、核实企业各类证照、许可证信息。

关联方查询

通过各级政府部门公示系统采集、核实企业各类证照、许可证信息。

亮点6：好工具一起用 icon

如何应用融e开做好对公客户合规尽调工作？ icon

机构网点
人员：对公柜员、对公客户经理，用途：开户企业查询和审核、完成尽职调查报告，作用：拦截风险账户、减少尽调工作耗时、压缩开户时间。

内控合规
人员：反洗钱管理岗，用途：反洗钱线索识别、辅助研判，作用：提升可疑交易研判效率。

反洗钱中心
人员：反洗钱中心团队，用途：反洗钱账户排查，作用：提升信息精准度和排查工作效率。

服务中国顶级金融机构客户 icon

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专注服务金融机构准入管理、贷前审核和贷后智能风控

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注︰融e开由北京中数智汇科技股份有限公司出品。

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