企业当前资金管理现状
不同层级岗位的需求
面向决策层
实时掌控集团全局资金情况，保证资金链健康有序地发展。 建立风险管控平台和商业智能分析平台，为企业战略决策提供依据。
面向管理层
建立统一的资金管理平台，为企业资金分级分权管理提供技术支持。 实现预算、结算、核算“三算合一”的管控要求。
面向操作层
建设一个“以业务流程为导向，以客户服务为中心”的资金管理平台。实现业务处理的流程化、标准化和自动化，实现对成员单位服务的网络化、信息化、移动化。
资金管理平台系统设计框架
保融科技系统集成平台
全球账户可视化管理
企业通过多银行账户管理登记和维护需要管理的集团及各成员机构银行账户信息，将集团管理架构体系“复制”到系统中，准确 体现集团内多层级账户管理及授权关系。
域内账户管理
账户直联查询参考网银功能设计，离线账户余额和明细一站式维护。
久悬账户监控
对于企业内部长期不使用的久悬户进行监控并提示清理。
账户生命周期管理
账户的开、销户、冻结、解冻操作，以及账户申请单的电子化管理流程。
特色账户查询
支持中信银行附属账户、农行多级 账簿、工行全球现金池、工行账户管家等银行特色账户余额查询。
账户资料统一管理
针对账户的各类信息，包括U-Key， 开户附件信息，以及账户的基本信息统一管理。
银行回单电子化管理
开发电子回单查询接口，实现有红章的电子回单打印 可作为会计凭证附件，替代柜台/网银手工操作。
电子回单自动查询，实时下载，本地保存;
电子回单平台化、可视化管理，批量打印;
一码穿透查询，关联凭证及流水信息。
“财小神”RPA机器人解决方案
RPA机器人为保融自有知识产权，通过跨系统数据统一维护，软硬件结合，实现全流程管控； 自动获取非直联账户的明细、余额、回单、票据及对账单等相关信息。
回单匹配服务
为企业提供各渠道电子回单与银行明细/流水的自动匹配，实现企业所有银企直联账户 和非银企直联账户 电子回单存档及匹配，匹配率可达100%。
电子档案管理
保融自研电子会计档案系统，按照最新会计档案管理办法，对会计档案资料以电子化形式归档，实现档案全周期管理，快速接入企业内部系统，会计档案智慧归档，实现降本增效。
多银行收付结算工厂
系统可支持自动处理，实现跨行收付结算系统自动运行；系统可支持高频结算，日处理量可达百万笔交易量级。
收款管理
平台化、自动化集团收款结算； 自动回单收款确认； 支持移动端收款管理； 实现域内全渠道对账； 集团内数据实时共享互联。
付款管理
标准化、智能化跨行支付结算； 支持多业务场景付款； 付款方式灵活、自主选择； 资金计划联动管控； 交易对手风险分析； 防重预警机制保障安全。
银企全自动对账
资金系统自动化银企对账：通过与银行及财务系统的数据集成，并且对于对账规则的维护，实现银行日记账与银行账户明细的自动核对，最终根据业务具体需求选择生成余额调节表的信息系统。
集团资金池综合管控
通过多银行账户管理科学归集资金，建立内部资金池，集团可随时掌握和调配各成员机构的账户资金，及时获取所需的账户交易数据和要素信息，提高资金效率和资金收益。
现状情况
外部困境
银企关系受制银行；
信贷财务费用高企；
融资贷款时间难控；
内部难点
成员单位管理分散；
集团内部存贷双高；
存量资金收益较低；
改造提升
资金流程管控
对企业内部实现统一标准化的流程管理，解决成员单位各自为政现象；
资金动态监
控统一管理集团资金，监控异常资金动态，避免资金风险事项；
资金统筹调配
根据预算调控内部成员单位资金需求，资金内部需求闭环，解决企业存贷双高情况；
资金规模运营
集团资金池规模化管理，加强对银行议价能力，提升银企关系，降低财务成本。
搭建集团内部银行体系
建设重点：梳理并规范资金管理权责体系，建立内部账户结构体系及规范内部账户管理，制定资金集中管理与内部计价考核的制度体系，规范集团内部资金运转业务流程。
全方位预算联动机制
接受集团全面预算管理和控制，实现资金计划全面线上化、自动化生成，形成多维度、多形式控制。
集团统一票据管理
资金系统自动化银企对账：通过与银行及财务系统的数据集成，并且对于对账规则的维护，实现银行日记账与银行账户明细的自动核对，最终根据业 务具体需求选择生成余额调节表的信息系统。
智能票据服务
管理企业票据，自动识别风险，实现企业无忧收票；运用大数据和智能算法，提高票据结算流转效率。
应用前
缺乏承兑人风险预警；
收票策略不同效率低；
选票金额错配难最优；
应用后
承兑人分类管理
提供银行、承兑人舆情等资 讯信息，承兑人分类名单， 自动风险预警；
票据智能配票
智能配票平均每笔付款用时 20s左右，整体效率提升10 倍+；
库存票据流通
库存票流通效率明显提高， 尾差可节省大量现金成本；
风险规则管理
根据签收后票据标识，可更 准确掌握票据头寸，避免流动性风险。
融资全生命周期管理
多品种：支持银行借款、委贷、银团、保函、票据、信用证、内部调剂等多品种管理。
全流程：从授信、业务过程、合同、放还款、利息、贷后等全流程管理。
智能投资分析平台
• 实现完整的投资电子台账的管理，包括投资业务申请、审批、 投资合同管理、投资发生额管理和到期处理。
• 支持多种投资品种，记录投资合同的投资品种、合作机构、 本金、预期收益率、实际收益率、期限、投资时间、收回时 间、投资账户等信息。
• 智能到期提醒。
企业外汇风险管理
管理企业外币敞口，降低外汇风险；提供外汇套保配置策略，辅助决策；最终使企业实现风险最低化。
敞口高度可控
合同、敞口、套保交易关联，实现风险敞口全局可视，提高风险敞口可见性、可控性；
标准衍生品管理
标准衍生品管理流程，多样化衍生品试算，实现套保交易便捷管理；
全面风险管理
建立风控体系，识别风险因子，模拟情景分析，评估敞口及交易风险；
智能对冲策略
建立外汇算法模型，出具外汇投资组合建议，为交易决策提供详实数据依据；
完整的报告输出
大屏看板、风险报表等实时统计分析报告，提示现金流缺口，提高企业资金利用率。
系统风险预警矩阵
风险预警自定义、定时推送，提供主动处理服务，实现各类异常干预处理，确保系统稳定高效运转，避免资金潜在风险。
账户管理类
久悬户预警；账户到期预警；
支付结算类
大额支付预警；重复支付预警；
票据管理类
票据异常预警；信息缺失预警；
投融管理类
合同到期预警；还款到期预警；
前端服务类
前置机心跳检测；银行证书到期预警；
后台服务类
服务器异常预警；指令异常预警。
个性化报表开发工具
业务报表
※ 标准报表：银行授信额度、融资统计 融资分析统计表（授信额度、贷款、委贷、外债等汇总） 融资基础信息表（授信、贷款、抵质押、担保、内部借款、委贷等明细）；
※ 定制报表：融资结构/成本分析、投资统计分析等综合查询类。
资金管理报表
※ 标准报表：账户信息、账户余额统计、资金存量日报表、资金存量趋势日报、 资金交易明细及收支汇总、资金计划执行/预实差异对比、资金池营运报告 票据基础信息表（含票据背书、托收、贴现、应收票据，应付票据统计）等;
※ 定制报表：现金流分析、久悬户统计、在途资金统计、银行存款明细及收益统计等。
随时随地移动办公
• 移动办公，即时获取信息；
• 资金相关流程移动审批，审批记录、详情可追溯；
• 手机端查询资金数据和分析报表；
• 预警消息实时推送至相关人员；
• 支持iOS/Android终端；
• 支持H5集成至现有APP。
智能管理驾驶舱
全面可视
通过多维可视化图表展示，实时联动分析以 及多级穿透交互方式，财资数据更直观、更清晰。
资金监控
多角度检测资金进出，专业分析资金流向， 数据异常提醒，变动信息实时把控。
数据分析
轻松整合多源数据，形成全局视野，智能分析数据，整合集团资金，实现现金流灵活把控，盘活集团资产。
系统实施周期
售后无忧保障
技术支持
• 7×24小时响应
• 远程支持
• 现场支持
• 客户专员制度
• 定期组织培训
维护服务
• 质保期内免费维护
• 电话维护和书面维护
• 软件定期升级
• 现场巡检
• 本地化服务网络
回访及投诉建议
• 定期电话、书面回访
• 回访工作监督制度
• 严格的承诺制
• 热线：400-6809-808
• fingard-services@fingard.com
客户成功平台
• 小贝工单：工单进度情况实时查询 • 小贝报告：月度企业应用服务报告 • 小贝案例：服务案例分析交流
• 小贝热点：系统操作问题持续更新
按需服务随心部署
超出同业的产品力
新架构，新体验
• 率先完成新架构升级，产品成熟技术先进；
• 结算交易核心完成高性能、风控改造；
• UI设计互联网化，更好的用户交互体验。银企直联经验丰富；
• 已支持实现直联的渠道超过180家；
银行接口、企业软件集成经验丰富
• 提供联行号、开户行维护更新服务；
• 提供SWIFT Code服务；
• 提供外汇资讯和实时牌价服务。
业务扩展性强
• 产品模块化、低耦合，功能易拓展；
• 支持多元化结算模式，适配企业需求；
• 与产品整合，提供产品+金融服务。
高安全性、高性能、高可用
• 等同银行系统的安全保障机制；
• 具备每日百万笔收付数据处理能力；
• 7x24小时运行，零安全事故。
保融科技简介
连接企业与金融，让企业没有难管的钱。浙江保融科技股份有限公司是一家专业服务金融机构和大中型企业资金管理与收付结算业务的技术型服务商，从金融及企业最重要的核心资源-资金管理切入，提供全面解决方案、支撑技术及收付结算中间服务，提升企业内在的软实力与核心竞争力，支持金融机构更好地服务于企业客户。
保融科技人员规模
截至2023年1月，公司总人数近1300人，研发与技术服务人员占比近80% 其中产品技术岗位占比50%、客户成功岗位占比30%。
保融科技的本地服务团队
五大战区辐射全国，战略客户保障团队蓄势待发 为客户成功保驾护航 ！
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保融科技行业客户案例
