分贝通解读｜管好企业的“钱袋子”，做到这两点很重要

疫情的反复，让很多企业不得不面对资金链紧张的风险，作为资金管理的“掌舵人”，财务人员在企业中的地位得到显著提升。但“待遇升级”的财务人还是开心不起来。

不确定的环境下，企业的难就是财务的苦。现金管理是每位财务必须扛起的重担，但有效的现金管理的确不好做。“业务流和财务流严重脱节，资金的合理规划和灵活调配完全没有着力点。天天刷新现金流量表，资金一直在减少，上火上到满嘴溃疡。”一位财务人这样抱怨道。

基于市场现状和企业现金管理的挑战，分贝通联合财税行业专业机构CIETE（中国国际财税博览会）共同打造《2022企业现金管理专题报告》（下称“报告”），旨在为财税专业人士在企业现金管理方面提供借鉴和参考，帮助更多企业平稳穿越周期。

该报告集中调研了涵盖17个地区、覆盖近20个行业的共875家在华高成长企业和组织。调研显示，即便多数企业已展开多项自救措施，但超85%的参调企业仍然表示其企业经营活动已经不同程度地受到疫情冲击，甚至出现经营停顿以及资金链断裂的状况。

为了及时帮助更多企业在不确定性中找到维稳“密钥”，就在昨日，围绕“守住公司的‘钱袋子’”这一话题，分贝通财务VP赵欣妍与中国企业财务管理协会专家指导老师李薇在直播中展开对话，立足《报告》和两位专家多年来的现金管理实践经验，试图帮助更多企业找到足以应对突发状况和波动的现金管理模式。

在两位专家的对谈中我们发现，现金管理需要更高效、更具韧性。这一方面需要企业提升自身信息化、数字化建设，强化业财融合能力；另一方面要求企业全面提升资金使用效率，并将成本和费用支出充分掌握在企业手中。

业财融合不到位

就别谈有效现金管理

疫情来临后，企业迅速加大对开源节流的重视。参调企业中，52%选择了进一步减少开支，压缩成本；31%的企业选择开发新的业务模式增加收入；20%的企业选择围绕现金流管理展开业务活动，营运资金管理的重要性不言而喻。

但在赵欣妍看来，应对不确定挑战，维稳现金流，更重要的是建立一套更成熟、更系统、更具韧性的现金管理模式。基于这种模式，年初的资金及预算规划更有据可依，如需落实重要决策和灵活资金调配，也有可量化的指标为决策提供有力佐证。而这要求企业能利用数字化手段，实现全面的业财融合。

可理想很丰满，现实很骨感。虽然很多企业纷纷将财务管理线上化，但线上化不等于信息化、数字化，业务与财务依旧是割裂状态。“这会导致财务系统中可能仅沉淀了部分业务侧成本和费用支出数据，那么财务做出的分析结果自然也不具备参考性。”李薇强调。

尤其在今年，业务和财务信息严重割裂导致的问题会更加凸显。由于今年市场波动大，多数企业加强了预算调整频次，有些企业甚至每月都会进行复盘和规划调整。可企业管理者只会与财务沟通预算、资金规划和预测，财务却不了解业务的发展情况，企业整体的现金管理和调配又会是“拍脑袋出来的结果”，更不要谈对现金流的管控。

“财务数据要靠养，养分就是更全面的业务数据沉淀”。赵欣妍这样表达。其实业财融合的关键不仅是打破割裂的状态，而是让业务侧的重要成本、费用等支出的数据能充分沉淀在一套财务系统中，让业务发展和资金调整能够协同进行。

业务与财务的充分融合，让企业支出数据全面沉淀的价值，并非空口无凭。“为扩大业务辐射范围，一家企业的业务团队都希望在某三线城市成立办事处，但财务通过对开设办事处的成本，与该区域业务既往产生的差旅成本做了详细分析，发现通过出差进行商务洽谈的方式拓展该城市的业务，更成本友好，最终企业管理者采纳了财务团队的建议”。李薇讲述道。

的确，已有不少企业理解到业财融合的重要性。在此次参调的企业中，财会信息化、数字化建设和加强突发事件的应急能力被列为重点事项，占比分别达到48%、47%。

如今越来越多企业选择分贝通。依托软件+支付的模式，企业能够将员工全面的费用支出数据沉淀在分贝通系统里，并利用分贝通的数据分析功能，在一个界面实现从部门到具体员工，从年、月到日，多维组合钻取消费场景、行为、结构的数据价值，全面撬开传统模式下支出管理数据分析的盲点，从而挖掘到更多降本增效的可能。

向降本增效要结果

提高资金使用效率是前提

对于提升企业资金使用效率，赵欣妍认为，财务不仅需要注重信息化建设与数字化布局，同样需基于有的放矢地优化成本和费用开支，“让每笔支出都花在刀刃上”，实现提升资金使用效率的目标。

在疫情影响下，分贝通发现，大量公司正持续加强企业费用管控。例如调整员工预订酒店的差标规则；调整机票的折扣预订规则；调整打车的权限范围等等。

而导致这一现象的核心原因来自两方面：首先，分贝通具备可以同时满足消费和管控需求的企业支出管理能力，符合企业在财务数字化和信息化等方面的建设；其次是疫情导致的业务推进降速和公司收入的降低，向企业经营提出了降本增效的需求。

以费用管理为例，企业在分贝通上可以将事后的报销提前至事前申批，系统内配置规则与标准，并通过分贝通归集的场景/商家进行消费，由企业与分贝通统一支付和结算，让公司“干掉报销”。这样一来，财务在报销基础事务上的工作大量减少，员工因为事前审批配置减少超规支出，企业的费用管理效率也获得同步提升。

当下，企业正积极在“不确定”市场环境下找到“确定性”，尤其对影响着企业经营的财务现金流预案提出更高要求，财务职能需要更多转向为企业经营赋能，通过财务数据提出趋势建议。而当财务从基础报销的审核单据、票据事务中解脱出来后，才能有更充足的精力去提升能力，更好助力企业保持现金管理的可持续发展。

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